söndag 10 augusti 2014

Uppföljning av årsmål

Ibland är det bra att blicka tillbaka på uppsatta mål.
Få ett hum om hur man ligger till och bli påmind en extra gång vad man vill åstadkomma.

Den 1 januari satte jag upp några årsmål.
Mål vad gäller nysparande, aktieutdelning, värdeökning av aktier, total kapitalökning och sparkvot av lön.

  • Nysparande - 150.000kr ( 12.500kr / månad )
  • Aktieutdelning - 35.000kr ( 2.900kr / månad )
  • Värdeökning aktier - 30.000kr ( - 2.500kr / månad )
  • Total kapitalökning 215.000kr ( 18.000kr / månad )
  • Sparkvot på 60% av nettolön

Utgångspunkten då var 915.000kr i eget kapital varav 60% investerat i aktier.
Jag var inställd på att miljonen skulle passeras någonstans i juni eller juli.

Hur ser det då ut idag, 7 månader senare, med dessa mål?
Kan jag uppnå alla till årsskiftet?
Miljonen nåddes i början av april och nu är eget kapital 1.152.00kr.
  • Nysparande - 144.000kr ( 96% avklarat )
  • Aktieutdelning - 15.600kr ( 45% avklarat )
  • Värdeökning aktier - 77.000kr ( uppnått med god marginal )
  • Total kapitalökning - 237.000kr ( uppnått )
  • Sparkvot 66% ( uppnått )
Trots att det är 5 månader kvar så är 3 av målen är redan nu fixade. Sparandet kommer jag garanterat klara av, det saknas 6000kr och mer än så borde jag kunna åstadkomma redan nu i augusti. Det blir tuffare med utdelningen. Jag har hittills inte haft så många köpmöjligheter i utdelningsaktier som jag trodde det skulle dyka upp. Jag inväntar lägre ingångspriser och sitter med en "krigskassa". Därmed blir det en utmaning att klara av. Det blir tokigt att köpa bara för utdelningens skull och bortse ifrån ingångskursen. Vill att börsen ska sjunka ännu mer så bättre köplägen kommer. Det känns väldigt bra även om utdelningsmålet kommer bli svårt att bräcka. Kanske klarar jag det om man istället mäter rullande årsutdelning? Men det är fusk att räkna så i det här fallet.

Eget kapital har ökat 26% sedan årsskiftet.
Hur mycket av ökningen av eget kapital härstammar egentligen ifrån sparande, utdelning respektive aktieuppgång? Så här har fördelningen sett ut i år.

  • Sparande 60% - Aktiv
  • Utdelning 7% - Passiv
  • Värdeökning 33% - Passiv
Jag ser fram emot resterande del av året. Nu i augusti rapporterar Varida, Fortnox, Mekonomen och Elekta vilket blir spännande läsning. Förhoppningsvis fler köptillfällen och ett par ekonomiprat med Gustav, Snålis och Trygg Framtid m.fl. 
Ha det gott så länge!

14 kommentarer:

  1. Grattis till så många uppnådda mål, snyggt jobbat!
    Tids nog når du målet kring passiv inkomst. Just nu är det väl bara att hoppas på fortsatta nedgångar så fler köplägen dyker upp. Själv utökade jag min position i Industrivärden förra veckan, inte billigt men i varje fall lägre än mitt köptak.

    Mvh
    /Vägen till Frihet

    SvaraRadera
    Svar
    1. Industrivärden håller även jag ögonen på. Vill öka upp befintligt innehav. Vi får hoppas på fortsatta nedgångar.

      Radera
  2. Grattis Christoffer!

    Riktigt kul att se att du klarat målen så tidigt på året. Det är nyttigt att sätta upp tydliga mål och en härlig känsla att uppnå dem. Jag hoppas fler sparare tar efter.

    Lycka till under resten av året så hoppas jag att vi ses på åtminstone ett ekonomiprat!

    /Daniel, Avanza

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack Daniel! Vi ses säkert på nästa träff!

      Radera
  3. Grattis! Alltid kul att se någon lyckas nå miljonen (och övriga delmål). Har samma mål själv även om jag har många år kvar på resan.

    Blir nästa övergripande mål fler miljoner nu?

    Mvh DF

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack Didrik!

      Nästa mål blir fler miljoner. Har inget exakt definerat slutmål vad gäller eget kapital. Du kommer snart vara där med!

      Radera
  4. Riktigt bra jobbat måste jag säga!
    Är verkligen en stor inspiration att läsa om din resa så keep it up! :)

    /investeraren

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack! Fin portfölj du har. Även jag har sneglat på Starbucks, vi får se om det blir en investering snart.

      Radera
  5. Hej Christoffer,

    Väldigt inspirerande att följa din resa. Jag har liknande mål och tillvägagångssätt, men har inte alls kommit lika långt som du än.

    Jag skulle vilja maila dig, men hittar ingen kontaktinformation här på bloggen. Skulle du kunna skicka ett mail till mig på adam (at) whatsupglobal.com?

    Mvh
    Adam

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Adam,

      Roligt att höra att du finner bloggen intressant.

      Du når mig på christoffersinvesteringsblogg@gmail.com.

      Radera
  6. Hej Christofer,

    Är intresserad av vilken kontoform du använder för dina investeringar och varför? Investeringssparkonto, kapitalförsäkring, vanlig depå etc. Hur stor andel av dina investeringar har du i respektive kontoform?

    Mvh /Horisont

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Horisont,

      Jag använder ISK för alla mina investeringar. Det gör jag av den enkla anledningen att det är så enkelt med redovisning av affärer, eftersom det mesta sker automatiskt. Jag har planer på att förflytta mina utländska aktier till en kapitalförsäkring då den underlättar vid återbetalning av utländsk källskatt. Det är inte särskilt stora skillnader på KF och ISK, båda tycker jag är förmånliga. Så länge statslåneräntan, som styr schablonskatten i ISK, är låg så finner jag ingen anledning att använda någon annan sparform.

      Hoppas svaret underlättar för dig. Annars kan du höra med Avanza.

      Radera
  7. Kul at läsa din blogg. Har själv slutat spekulera och börjat investera nyligen. Mitt mål är 3 miljoner på ~15 år. Tanken är att uppbringa 15k passiv inkomst per månad. Hur länge tog det dig att nå till den första?

    SvaraRadera
  8. Roligt att höra sådana ambitiösa mål. Jag önskar dig lycka till och det kommer gå bra så länge du har en hög sparkvot och investerar klokt.
    Det tog ca 3år från det att jag bestämde mig att på allvar fokusera på min ekonomiska situation tills miljonen nåddes. Startade med 200k kapital i en lägenhet och 50k i likvida medel.

    SvaraRadera